中行“原油宝”事件处罚落槌:罚金5050万元,核定4项违法违规

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结果落定12月5号银保监会官网公布针对中国银行原油宝事件的处罚通报,保监会表示近期就中国银行产品风险事件,依法开展调查工作,对所涉违法违规行为作出行政处罚决定并采取相应的监管措施。因保监会指出中国银行原有产品风险事件相关违法违规行为主要包括一是产品管理不规范,包括保证金相关合同条款不清晰,产品后评价工作不独立,为对产品开展压力测试相关工作等,2是风险管理不审慎,包括。
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市场风险限额设置风险限额调整和超限操作不规范交易系统功能存在缺陷,未按要求及时整改等,三是内控管理不健全,包括绩效考核和激励机制不合理,消费者权益保护履职不足。促合规检查为涵盖全球市场部对私产品销售管理等四市销售管理部合规,包括个别客户年龄不满足准入要求,部分宣传销售文本内容,存在夸大或者片面宣传,采取赠送实物等方式销售产品的,对此银保监会一事。

为依据以法律为准绳,对中国银行及其分支机构合计罚款5,050万元,对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元,对于中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人。给予警告并处罚款40万元,值得注意的是,除依法实施行政处罚,银保监会还暂停了中国银行相关业务相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,同时责令中国银行。

立即采取有效措施对有关问题进行整改公开资料显示原油宝是中国银行面向个人客户发行的挂钩,境内外原油期货合约的交易产品,按照报价参考对象不同,包括美国原油产品和英国原油产品,中国银行。做市商提供报价并进行风险管理,个人客户,在中国银行开立相应综合保证金账户签订协议并存入足额保证金后,实现做多与做空双向选择的原油交易工具,今年3月以来国际原油期货价格不断波动,4月20号晚10:00后。

油价一路下行跌破负值,最终交易结算价收于每桶负37.63美元,史上首次复制中航交易产品原油宝,在4月20号晚10:00终止交易,这就使得还未及时移仓的中航元友宝客户其后被迫按照付价进行结算。不仅本金全部赔光,还欠下银行不少钱,由于涉及金额较大的人群,包括大学生,老年人等群体中,航油事件引发市场热议,5月下旬中国银保监会相关部门负责人表示,中国银行原有事件发生以来银保监会。

持续高度关注,要求中国银行与客户平等协商依法依规解决问题,据中国银行披露,该行与客户和解签约率已经超过80%,并正在全面梳理审视产品设计业务策略和风险管控等环节和流程,另据财经记者。会于11月16号回复投资者问题的函件显示针对中国银保监会立案调查程序已终结,并制作了调查报告的调查报告,属于国家秘密的政府信息,因此不予公开,不过据财经记者了解,仍有投资人在努力通过合法。

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